A Lightyear befektetési platform nemrégiben elvégzett felmérése szerint a felhasználók közel fele a passzív jövedelmet és a korai nyugdíjat tartja a legfontosabbnak.
A Lightyear-felhasználók körében a passzív jövedelem a második legfontosabb pénzügyi cél (68%), közvetlenül az általános vagyonfelhalmozás (76%) mögött. A felméréssel, amelyben Európa-szerte vizsgálták a befektetők hozzáállását, azt is megállapították, hogy a felhasználók 46 százalékának célja a FIRE (pénzügyi függetlenség, korai nyugdíj) elérése, ami lényegesen több, mint a megszokott életkorban nyugdíjba vonulást tervező 37%. Még a kockázatkerülő felhasználói csoportok, például a készpénzt tartók körében is az osztalék- és jövedelemstratégiák a legelterjedtebbek, ami azt jelzi, hogy minden befektetői profilban növekvő érdeklődés mutatkozik a befektetésekből szerezhető rendszeres jövedelem iránt.
A Lightyear-felhasználók többsége a széles piaci lefedettséget biztosító befektetési stratégiákat részesíti előnyben, amelyek közül a passzív indexkövető befektetések a legnépszerűbbek. A felmérés szerint a felhasználók 59 százaléka passzív stratégiát követ, 50 százalékuk növekedésre törekszik, 44 százalékuk pedig a jövedelemre vagy az osztalékokra összpontosít. Kevésbé elterjedtek az olyan speciálisabb megközelítések, mint a momentumbefektetés (22%), a kontrariánus (a piaci trendekkel szembemenő) stratégia (18%), a kis kapitalizációjú cégekre fókuszáló befektetések (8%) és a társadalmi felelősségvállalást erősítő megoldások (7%). A felhasználók mindössze 6 százaléka számolt be arról, hogy nincs meghatározott befektetési stratégiája.
Hasonló mintázatok rajzolódnak ki Magyarországon is. A valamivel több mint 500 magyar válaszadó 67 százaléka a passzív jövedelmet jelölte meg az egyik legfontosabb pénzügyi célként, ami összecseng a globális eredményekkel. Ugyanakkor csak 33 százalékuk törekszik a korai nyugdíjba vonulásra, ami azt mutatja, hogy jobban igazodnak a hagyományos pénzügyi ütemezéshez, és 48 százalékuk a szokásos életkorban tervezi megkezdeni a nyugdíjas éveit.
A magyar Lightyear-felhasználók egyértelműen a hagyományos befektetési eszközöket részesítik előnyben. 82 százalékuk tart ETF-eket, 72 százalékuk fektet részvényekbe, és 63 százalékuknak van (túlnyomórészt magyar) államkötvénye. Körülbelül 60 százalékuk passzív indexkövető stratégiát alkalmaz, megerősítve ezzel, hogy elsősorban hosszú távban gondolkodnak.
Ez a felhasználói csoport túlnyomórészt fiatalabb (60 százalékuk a 25-44 éves korosztályból kerül ki), pénzügyileg tudatos és férfiakból áll (87%), és a legtöbbjük Budapesten és környékén lakik. A válaszadók jelentős aránya (77%) rendelkezik felsőfokú végzettséggel (43% alapképzéses diplomát, 34% pedig mesterdiplomát vagy annál magasabbat szerzett), és mindössze 3 százalékuk számolt be arról, hogy csak alapfokú végzettsége van.
Somogyi Flóra, a Lightyear kutatási vezetőjének értékelése szerint: „Számos befektető korosztálytól és jövedelmi szinttől függetlenül passzív jövedelemtermelő stratégiákat követ. Ezek a megközelítések nem jelentenek garanciát a meggazdagodásra vagy a pénzügyi szabadságra, de sokan úgy vélik, hogy jól kiegészíthető velük a jövedelmük, és segítenek biztosítani a hosszú távú pénzügyi rugalmasságot.”
